投资顾问未来职业规划范文(投资顾问的发展前景)
1. 投资顾问的发展前景
理财顾问,通俗的讲,就是充当金融产品与客户适当性进行匹配的媒介,不同机构叫法不一样,但业务范围大同小异,不过现在金融机构比如银行也在逐步清分其职责,比如理财经理专职服务存量客户,并会有一定的新增客户业绩考核,营销经理主要还是以新增客户为主要考核。
市场上的理财顾问这个岗位跟销售还没有本质的区别,没有完全区分开,还是以营销为主,但是具体也要看是哪个行业,比如证券行业,这几年都在积极转型,大力开展投资顾问服务,这里的投资顾问就不单单是做营销,而是为客户提供增值服务,给客户提供有价值的投资建议,并提供资产配置策略,但目前这个行业还在起步阶段,行业内人才专业水平参差不齐,大部分还是以营销和服务并行考核,以提供差异化增值投资服务还有一定距离。还有些P2P行业和投资公司等等也都有这个岗位,但绝大部分都是以营销为主,没有真正起到顾问的角色。所以理财顾问这个岗位具体的发展前景要看具体属于哪个行业,才好去真正判断其未来的前景。
目前国内真正的理财顾问角色还在逐步打造中,这个理念已经存在很多年了,但真正的把顾问这个角色深入人心,对人员要求是很高的,比如在资产配置、客户偏好、理财规划、税收管理等方面都要有专业的知识储备,而今能做到这些的不仅仅是给员工挂个理财顾问的岗位就能解决的,但是这个角色在未来肯定会逐步兴盛起来,随着中国高净值人员的迅速增加,人们对理财的需求越来越大,对于真正具有专业性理财顾问的需求也是越来越大。
2. 投资顾问的工作
投资顾问其实就是证券分析师的别称,有的也叫理财顾问。获得投资顾问资格,必须二年以上证券从业经验,国民序列大学本科学历,证券公司报协会之后,由证券业协会审批。
具体的工作,如果是营业部投资顾问的话,那就负责客户服务,主要是传达研究所的信息,服务于客户,也推荐短线线,促进客户的交易,目前客户的维护越来越规范化,营业部现在有很多投资顾问,分工也更加细化,有的专门负责大客户,有的专门去做报告,有的专门在营业部搞股民学校。
如果是总部投资顾问的话,一般是指研究所的高级投资顾问,主要是负责晨会招集或其它咨询工作。有前途。是否能够发展就看你自己的能力了。当然想进入证券行业,先去当个助理,算是进了门了。总比在门外的要好。
如果你有学历(这行业是个讲学历的地方哟)、工作又有能力,肯定会升上去,因为他们太需要人才了。
所以看你的条件和你想付出的多少来决定,还要看你有没有其更合适的工作来定哟。祝你好运。
3. 投资顾问的发展前景怎么样
投资顾问助理多如牛毛,是否能够发展就看你自己的能力了。当然想进入证券行业,先去当个助理,算是进了门了。总比在门外的要好。
如果你有学历(这行业是个讲学历的地方哟)、工作又有能力,肯定会升上去,因为他们太需要人才了。
所以看你的条件和你想付出的多少来决定,还要看你有没有其更合适的工作来定哟。祝你好运。
4. 投资顾问的发展方向
证券投资顾问为客户提供投资建议,比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等,禁止代理客户操作。也就是说,投资顾问提供建议给客户参考,决策由客户自己做。赢亏均由客户承担,证券公司可能就投资顾问服务收取费用,形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。
5. 投资顾问的工作内容和规划
如果你是去投资理财公司上班,他们告诉你的职位是投资顾问,那你的工作就是有人到你公司想买理财产品或者想投资,但是什么都不知道,这就需要你去跟客户讲解,这只是工作中的一项,公司会给你任务,让你拉存款这块也会让你做,根据你的提问就是最初级的投资顾问,根据地区不同工资也应该不同,一般是底工资加提成,主要在提成,你拉的存款多,卖的理财产品多你的提成就多那你挣得就多,说白点跟卖保险差不多了,只不过还没到了让人烦的地步
6. 投资顾问行业现状
2022年证券投资顾问平均工资¥12.1K,2022年工资不及2021年,较2021年下降了16%。2021年工资 ¥14.3K,2020年工资 ¥11.0K,2019年工资 ¥9.7K,2018年工资 ¥9.9K,2017年工资 ¥8.8K,2016年工资 ¥9.2K,2015年工资 ¥8.9K,2014年工资 ¥6.6K。数据统计依赖于各大平台发布的公开数据,系统稳定性会影响客观性,仅供参考。
7. 证券投资顾问的发展前景
要立即开放国内证券市场,然后外资独资的证券公司进入中国(目前证券公司有中外合资。根据目前的形势,中国的证券公司无法抵挡证券公司在国外的攻势。
因此,我们必须密切关注证券公司,的各种业务,投资在其中是最重要的(服务业的竞争是任何成熟行业的最终趋势)。所以让现在的投资行业得到高度重视。由此可见,这个行业的发展前景在证券公司各行各业中绝对占据第一位,前景非常看好。
本网站文章仅供交流学习 ,若来源标注错误或侵犯到您的权益烦请告知,我们将立即删除. 邮箱jdapk@qq.com