个人理财师职业的特点包括(个人理财师应做哪些工作?)

1. 个人理财师应做哪些工作?

坚持正确的基本原则,不为利诱,不为名困。

比如一款产品佣金比较少,然而对客户的利益而言会更好,其他产品可能佣金更高一些,但并不适合该客户,我们应坚持以客户的利益为优先。

再如做理财投资时,应如实告知客户产品的优势、劣势和风险,引导客户正确的认识和选择理财产品

2. 个人理财师的工作内容

理财师，是为客户提供全面理财规划的专业人士，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。如何考取理财师资格证，下面我们一起来看看吧。

报考条件

初级理财师

年满18周岁，专科及以上高校在校学生。

中级理财师(具备以下条件之一者）

1、具有大专及以上学历，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

2、年满24周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

高级理财师（具备以下条件之一者）

1、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

2、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

3、具有大专学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

4、具有本科学历，具有两年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

5、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。

报名材料

1、报名需填写鉴定申请表。

2、本人身份证复印件2张。

3、学历证明复印件2张。

4、小2寸蓝底照片4张。

考试材料

1、考试需要携带本人准考证和本人有效身份证件。

2、可以携带FPSB China指定的财务计算器进入考试区。

报名方式

理财师不接受个人报名，必须参加正规授权机构的培训并获得结业证书才可报名。

因为理财持证人必须经过严格训练才能上岗，才能证明拥有为客户进行理财规划的资格，为此CHFP协会规定，所有考生必须具备专业机构认可的学时证明才可参加考试并申请成为理财师持证人。

报名流程

1、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。（每年的6月22日开始报名）。

2、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。

3、审核通过后，缴纳考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。

4、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。

5、考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书（考试未通过者可以参加补考）。

报名注意事项

考生在报名理财师资格证考试时需要检查报考材料是否准备完善，报考信息填写是否正确。注意准考证打印时间，在考试前一周打印好准考证。

考试安排

考试内容

1、初级理财师：《理论基础》《专业技能》

2、中级理财师：《理论基础》《专业技能》《综合评审》

3、高级理财师：《理论基础》《专业技能》《综合评审》

考试难度

理财师资格证考试的题目难度分为四个等级，分别为简单（占20%）、中等（占40%）、较难（占30%）、最难（占10%）。各模块题目的数量基本和各模块在108学时中所占的比例相同。比如投资规划学时为24，题目数量大约为180×（24/108）=40道。

考试时间

2022年上半年理财师考试时间：5月28日。

2022年下半年理财师考试时间：11月26日。

合格标准

满分100分，60分以上合格。

成绩查询

登录www.fpsbchina.cn，进入CFP系列考试报名与认证系统即可查询成绩。

备考工具

同理财规划师国家职业资格培训教程，由中国就业培训技术指导中心组织编写，中国财政经济出版社出版，共4本，分别是理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)、理财规划师专业能力(一级)。报考人员可通过当地书店或者正规电商渠道购买。

看书

初级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)。

中级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)。

高级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)、理财规划师专业能力(一级)。

网课

选网课的时候，大家可以多下载几个平台，选择一些评分比较高的。这时候千万不要着急开始买课，一般有一些平台当中都可以有试听课程，可以先试听一下，看看质量怎么样。老师讲的好不好，可能每个人都有自己的见解，所以根据自己的感觉来就可以了，不管老师的名气怎么样，看一下自己是否能够听得懂跟得上课程，这才是最关键的。

一般有一些机构都可能会打着名牌老师的噱头，去吸引一些学生，用一些比较优质的课程去吸引一些学生，这个时候就要看一下这家机构里面的师资水平怎么样了，如果一个机构当中连试听课程都没有，可以直接放弃。

时间

理财师资格证备考时间一般在3-6个月，每天两小时。视个人具体备考时间而定。

备考方法

背知识点

1、因为基础知识试卷的选择题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。

2、在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点整理一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新；最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆。

刷题

1、类似的考前模拟试题，没有太多技巧可言，更多的是需要强制记忆。

2、多做题，以求熟能生巧。做大量关于“理财规划师基础知识、理财规划师专业能力的模拟题和历年真题，同时通过试题来检验自己的看书效果，非常有必要，查漏补缺，重点内容强行记忆，给我指引了考试的最新重点。检查错题的时候答案涉及到的选项一定要翻一遍书，画知识点加深印象。

3、适当演练一些高质量的模拟题，可以提高我们对相关知识点的理解和运用，进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以发现自身学习中的 薄弱环节，从而有针对性地进行提高。最后在考前一周要做名师押题增加自信，说不定能遇到不少考试的题目。

梳理重难点，提高复习效率

大家要明白一点，各个知识点在历年真题当中的出现频次是不一样的。有的知识点是常客，有的知识点则是冷不丁地出一次。押题老师之所以能够压中很多知识点就在于他们对历年真题研究得十分透彻。指导学生哪些是重点内容，都会以什么样的形式考查。只有抓住重难点才能够在备考的有限时间内取得四两拨千斤的效果。

构建属于自己的知识体系

理财师资格证考试需要记忆的东西比较多，有的概念还比较相似，一不小心很容易混淆。既要记得住，又要记准确是我们必须做到的。在把考试用书已经熟记的基础上，可以结合理财师资格证考试大纲，打破原来的内容结构，把课本内容重新组织一遍，理清逻辑关系。这样再遇到考题的时候就知道考察哪一部分内容，知道相关的知识点都有哪些。

复习顺序

1、在基础期，大家可以选择一些网课听一听，或者一些书籍看一看。重要的是在自己的心里留下一个大致的框架，这样方便之后复习，但是时间战线不要拉的太长，大约是半个月到一个月左右。

2、在强化期，大家可以多做一些题，背诵一些重要的知识点、主观题等等。题库的话大家可以去市面上的各种APP都是可以的。时间大约是一个星期到半个月。

3、在拔高期，建议大家做套题，做真题套题。虽说真题每年都换，考到原题的概率极低，但是做真题可以让你模拟一下考试期间的答题速度、方向等等，可以更好的备战考试。时间大约是考前一个星期左右。

学习技巧

1、温故而知新，学习就是在与遗忘做斗争。推荐的方法是，不断学习、不断复习，在学习新知识点的同时，也要复习旧知识点。

2、抓住一天中学习效率最高的时间，例如在早上的时候最适合背重点难点、在上午时候最适合刷题，因为到下午大多数人容易瞌睡、注意力不集中。所以分配好自己的时间才能达到最好的学习效果。

证书查询

国家职业资格证书全国联网查询网址

1、点击进入：中国就业培训技术指导中心(http://www.cettic.gov.cn/)。

2、点击进入：国家职业资格工作网(http://www.osta.org.cn/)。

部分省(自治区、直辖市)国家职业资格证书查询网址

1、证书查询在参加考试省份的职业技能鉴定中心进行查询。

2、颁发机构：中华人民共和国人力资源和社会保障部。

证书发放

理财师资格证是由中华人民共和国人力资源和社会保障部http://www.mohrss.gov.cn/发放的。

3. 个人理财师报考条件

金融理财师(afp)报名条件:拥有本科以上学历或在金融机构从业四年以上经验的人都可以报名,但要参加培训并通过,获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师培训合格证书》.没有规定非要金融类专业或从事此类工作才能考,但如果对金融行业了解不深的人是很难考过的.这个考试比较难,要求的是各方面的高素质人才,要比较资深的人才有机会过,并且费用很高哦!

再附加一份给你参考吧!希望对你有所帮助

4. 在个人理财中理财师的工作流程包括什么

首先，你得考过专业机构的理财业务资格，这对于成为网信理财师是关键的第一步，因为专业知识是为客户提供服务的基础。

其次，你得对全网理财产品有比较深入的了解和对比。你得能讲出各理财产品的出处，资金门槛，也得讲透发行期，封闭期，产品的优势和限制，全程为客户着想。

再次，当网信理财师既是一个带队伍的过程，也是一个创品牌的过程，人无信不立，骗人可能短期有好处，长期看则是砸自己饭碗。理财师绝不能成为骗子机构的从犯，要坚守自己的职业道德和做人底线。‘

5. 个人理财师应该做哪些工作

获取理财师的资格认证。

学习理财师必备素质。

道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。

专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。

理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。

客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。

6. 个人理财师需要考什么证书

官方理财规划师证书有：CFP国际金融理财师、AFP金融理财师、RFP注册金融策划师。目前的理财规划师证书是执业资格证书，而非职业资格证证书。除了这几种官方认证之外，还有一些由银行、保险、证券等专业机构和高等院校单独设置或联合设置的培训认证，不具有官方效用。

7. 个人理财师应做哪些工作

理财师报考条件有：

1、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

（1）连续从事本职业工作19年以上。

（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

2、报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）连续从事本职业工作13年以上；

（2）取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；

（3）取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

3、报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

（1）连续从事本职工作满6年以上。

（2）金融相关专业专科以上学历。

（3）非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业指：经济学、管理学、法学

8. 个人理财师的职业界定是什么

在国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师作为一种新认定职业列在其中。更多信息你可以去河南省劳动就业训练中心咨询。

　　据了解，《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。

　　理财师必须掌握9个方面的基础知识，分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。