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金融理财师职业规划(金融理财师职业规划怎么写)

2023-04-03 06:00:12职场理财1

1. 金融理财师职业规划怎么写

主要会在金融机构从业，这就包括银行金融机构和非银行金融机构（保险公司什么的），因为保险公司之类的非银行金融机构也存在着个人客户理财的需求，且AFP的课程里有保险规划的内容。

主要的服务对象是个人客户。前景看你怎么看待了，中国的中产阶层和富有的人越来越多，他们或无暇顾及资产投资，或不懂金融投资，或者对法律、避税等方面不了解，这就需要专业的人士来处理，这就催生了理财行业.在国外，理财师（指CFP）是按小时付费，并且是独立的第三方机构，但在中国理财师还要依附于金融机构，服务于金融机构，这就有了很大的限制。

待遇方面，在评职级时会有一些优势，看单位重不重视了

2. 金融理财师职业规划怎么写的

金融理财师考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二）金融理财师考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析等参考:金考网

3. 金融理财师职业规划怎么写范文

其实就是合理配置资金分配问题，小财迷表示，金融理财师现在越来越是一个吃香的职业，但是国内理财师的水平有些层次不齐，需要进一步加强职业技能和知识储备能力。

4. 金融理财师理财规划师

理财师，是为客户提供全面理财规划的专业人士，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。如何考取理财师资格证，下面我们一起来看看吧。

报考条件

初级理财师

年满18周岁，专科及以上高校在校学生。

中级理财师(具备以下条件之一者）

1、具有大专及以上学历，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

2、年满24周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

高级理财师（具备以下条件之一者）

1、年满30周岁，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

2、取得中级理财规划师证书，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

3、具有大专学历，具有四年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

4、具有本科学历，具有两年的社会工作经验，获得授权培训机构颁发的《理财规划师培训证明》。

5、拥有金融学，会计学，管理学，法学博士学位可在授权培训单位免培训报考。

报名材料

1、报名需填写鉴定申请表。

2、本人身份证复印件2张。

3、学历证明复印件2张。

4、小2寸蓝底照片4张。

考试材料

1、考试需要携带本人准考证和本人有效身份证件。

2、可以携带FPSB China指定的财务计算器进入考试区。

报名方式

理财师不接受个人报名，必须参加正规授权机构的培训并获得结业证书才可报名。

因为理财持证人必须经过严格训练才能上岗，才能证明拥有为客户进行理财规划的资格，为此CHFP协会规定，所有考生必须具备专业机构认可的学时证明才可参加考试并申请成为理财师持证人。

报名流程

1、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。（每年的6月22日开始报名）。

2、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。

3、审核通过后，缴纳考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。

4、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。

5、考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书（考试未通过者可以参加补考）。

报名注意事项

考生在报名理财师资格证考试时需要检查报考材料是否准备完善，报考信息填写是否正确。注意准考证打印时间，在考试前一周打印好准考证。

考试安排

考试内容

1、初级理财师：《理论基础》《专业技能》

2、中级理财师：《理论基础》《专业技能》《综合评审》

3、高级理财师：《理论基础》《专业技能》《综合评审》

考试难度

理财师资格证考试的题目难度分为四个等级，分别为简单（占20%）、中等（占40%）、较难（占30%）、最难（占10%）。各模块题目的数量基本和各模块在108学时中所占的比例相同。比如投资规划学时为24，题目数量大约为180×（24/108）=40道。

考试时间

2022年上半年理财师考试时间：5月28日。

2022年下半年理财师考试时间：11月26日。

合格标准

满分100分，60分以上合格。

成绩查询

登录www.fpsbchina.cn，进入CFP系列考试报名与认证系统即可查询成绩。

备考工具

同理财规划师国家职业资格培训教程，由中国就业培训技术指导中心组织编写，中国财政经济出版社出版，共4本，分别是理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)、理财规划师专业能力(一级)。报考人员可通过当地书店或者正规电商渠道购买。

看书

初级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)。

中级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)。

高级：理财规划师基础知识(第五版)、理财规划师专业能力(三级)(第五版)、理财规划师专业能力(二级)(第五版)、理财规划师专业能力(一级)。

网课

选网课的时候，大家可以多下载几个平台，选择一些评分比较高的。这时候千万不要着急开始买课，一般有一些平台当中都可以有试听课程，可以先试听一下，看看质量怎么样。老师讲的好不好，可能每个人都有自己的见解，所以根据自己的感觉来就可以了，不管老师的名气怎么样，看一下自己是否能够听得懂跟得上课程，这才是最关键的。

一般有一些机构都可能会打着名牌老师的噱头，去吸引一些学生，用一些比较优质的课程去吸引一些学生，这个时候就要看一下这家机构里面的师资水平怎么样了，如果一个机构当中连试听课程都没有，可以直接放弃。

时间

理财师资格证备考时间一般在3-6个月，每天两小时。视个人具体备考时间而定。

备考方法

背知识点

1、因为基础知识试卷的选择题量特别大，而且知识点很分散，需要考生对教材特别熟悉。

2、在复习的最初阶段，可以先将教材泛读一遍，并将各章节要点整理一下，形成自己的逻辑脉络，然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新；最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍，加深记忆。

刷题

1、类似的考前模拟试题，没有太多技巧可言，更多的是需要强制记忆。

2、多做题，以求熟能生巧。做大量关于“理财规划师基础知识、理财规划师专业能力的模拟题和历年真题，同时通过试题来检验自己的看书效果，非常有必要，查漏补缺，重点内容强行记忆，给我指引了考试的最新重点。检查错题的时候答案涉及到的选项一定要翻一遍书，画知识点加深印象。

3、适当演练一些高质量的模拟题，可以提高我们对相关知识点的理解和运用，进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以发现自身学习中的薄弱环节，从而有针对性地进行提高。最后在考前一周要做名师押题增加自信，说不定能遇到不少考试的题目。

梳理重难点，提高复习效率

大家要明白一点，各个知识点在历年真题当中的出现频次是不一样的。有的知识点是常客，有的知识点则是冷不丁地出一次。押题老师之所以能够压中很多知识点就在于他们对历年真题研究得十分透彻。指导学生哪些是重点内容，都会以什么样的形式考查。只有抓住重难点才能够在备考的有限时间内取得四两拨千斤的效果。

构建属于自己的知识体系

理财师资格证考试需要记忆的东西比较多，有的概念还比较相似，一不小心很容易混淆。既要记得住，又要记准确是我们必须做到的。在把考试用书已经熟记的基础上，可以结合理财师资格证考试大纲，打破原来的内容结构，把课本内容重新组织一遍，理清逻辑关系。这样再遇到考题的时候就知道考察哪一部分内容，知道相关的知识点都有哪些。

复习顺序

1、在基础期，大家可以选择一些网课听一听，或者一些书籍看一看。重要的是在自己的心里留下一个大致的框架，这样方便之后复习，但是时间战线不要拉的太长，大约是半个月到一个月左右。

2、在强化期，大家可以多做一些题，背诵一些重要的知识点、主观题等等。题库的话大家可以去市面上的各种APP都是可以的。时间大约是一个星期到半个月。

3、在拔高期，建议大家做套题，做真题套题。虽说真题每年都换，考到原题的概率极低，但是做真题可以让你模拟一下考试期间的答题速度、方向等等，可以更好的备战考试。时间大约是考前一个星期左右。

学习技巧

1、温故而知新，学习就是在与遗忘做斗争。推荐的方法是，不断学习、不断复习，在学习新知识点的同时，也要复习旧知识点。

2、抓住一天中学习效率最高的时间，例如在早上的时候最适合背重点难点、在上午时候最适合刷题，因为到下午大多数人容易瞌睡、注意力不集中。所以分配好自己的时间才能达到最好的学习效果。

证书查询

国家职业资格证书全国联网查询网址

1、点击进入：中国就业培训技术指导中心(http://www.cettic.gov.cn/)。

2、点击进入：国家职业资格工作网(http://www.osta.org.cn/)。

部分省(自治区、直辖市)国家职业资格证书查询网址